[理專？壽險顧問？哪個好]

【記者蔡靜紋╱台北報導】

「想準備退休金，我該找銀行理財專員幫忙好？還是找壽險顧問好？」不少人都有這種疑問，理財專家建議民眾視需求來選擇。 window.googletag = window.googletag || {cmd: []}; googletag.cmd.push(function() { googletag.defineSlot('/22590772197/pc_textbottom', [1, 1], 'div-gpt-ad-1639353180888-0').addService(googletag.pubads()); googletag.pubads().enableSingleRequest(); googletag.enableServices(); }); googletag.cmd.push(function() { googletag.display('div-gpt-ad-1639353180888-0'); });

一般人對銀行的品牌信賴感最高，再來是保險公司，證券公司排名第三。

不過，隨著近幾年國人投保率提高，再加上保險公司也積極開拓退休規劃市場，民眾透過壽險顧問理財的比率也愈來愈高。

在台灣，一般民眾進行投資時往往遇到資訊不完整或專業不足的問題，沒有計畫性地追高殺低，100個進場的人最後大概會有99個人會搖著頭告訴你：「不要隨便投資，太容易賠錢了！」如果準備退休金，也是用傳統「追高殺低法」，最後結果恐怕難以想像。

想理財，最好還是找專家商量。至於找銀行理專跟找壽險顧問有何不同？全球人壽銀行保險部副總經理莊中慶認為，以投資成本而言，同樣一種保險商品，在銀行買的費率可能略低於壽險顧問；若以理財建議而言，銀行理專比較著重快速成交，對理專來講，時間就是成本，沒法給太多時間與客戶詳談。

壽險顧問必須先對客戶進行需求分析，甚至還得交建議評估報告給公司，所以大多數業務員都願意花時間多談談。

「理專、壽險顧問的最大不同，就在跟你面對面的時間長短。」 【2006/08/28 經濟日報】

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